เครื่องมือจัดการลงทุนด้วย My Simulator*

          เชื่อว่านักลงทุนกองทุนรวมหลายๆ ท่าน โดยเฉพาะผู้ที่เพิ่งเริ่มลงทุนคงจะเคยประสบปัญหากับการเจอตัวเลือกที่เยอะมาก เนื่องจากในปัจจุบันมีจำนวนกองทุนรวมที่เสนอขายอยู่กว่า 1,500 กองทุน (ที่มา : AIMC ณ 31 ต.ค. 2559) ขณะเดียวกันก็อยากทราบว่าถ้าหากเลือกลงทุนแล้ว ผลลัพธ์หรือผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับจะเป็นเท่าไร น่าลงทุนหรือไม่ นอกจากนี้หลายท่านอาจจะเคยชินกับการเลือกลงทุนโดยตั้งต้นจากสินทรัพย์หรือภูมิภาคที่ตนเองสนใจ หรือเลือกลงทุนโดยตั้งต้นจากรายกองทุนเป็นหลัก สิ่งที่ตามมาก็คือพอร์ตกองทุนรวมมักจะไม่สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ หรืออาจกล่าวได้ว่ามีพอร์ตการลงทุนที่ไม่เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงของตนเอง

          ในบทความนี้จึงขอแนะนำเครื่องมือ “จำลองพอร์ตการลงทุน” (My Port Simulator) ซึ่งเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้นักลงทุนรู้ว่าควรจัดพอร์ตการลงทุนอย่างไรให้เหมาะสมกับความเสี่ยงของตัวเองผ่านพอร์ตการลงทุนแนะนำ พร้อมทั้งได้ทดลองจัดพอร์ตการลงทุนโดยสามารถปรับสัดส่วนการลงทุนได้ตามความต้องการ และแสดงผลตอบแทนย้อนหลังของพอร์ตให้พิจารณา ทำให้นักลงทุนมีข้อมูลที่ช่วยในการตัดสินใจลงทุนได้ง่ายขึ้นก่อนการลงทุนจริง นอกจากนี้นักลงทุนยังสามารถเห็นถึงประโยชน์ของการกระจายการลงทุนในหลายสินทรัพย์เพื่อให้ความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนลดลง

          พูดถึงวิธีใช้ก็ง่ายมาก โดยขั้นแรกจะเริ่มจากการตอบแบบสอบถามเพื่อประเมินความเสี่ยง 12 คำถามสั้นๆ เพื่อหาระดับความเสี่ยงของตนเอง จากนั้นจึงจะแสดงพอร์ตการลงทุนแนะนำที่เหมาะสมตามระดับความเสี่ยงนั้นๆ ทั้งนี้พอร์ตการลงทุนตามโมเดลของ My Port Simulator จะมีด้วยกัน 4 พอร์ตบนความเสี่ยงที่แตกต่างกัน 4 ระดับ ได้แก่ ต่ำ (Low Risk) ต่ำถึงปานกลาง (Moderate Risk) ปานกลางถึงค่อนข้างสูง (High Risk) และสูง (Aggressive Risk) โดยแต่ละพอร์ตการลงทุนจะมีผลตอบแทนที่คาดหวังโดยเฉลี่ยที่แตกต่างกัน

          ทั้งนี้พอร์ตจำลองทั้ง 4 แบบได้ผ่านกระบวนการ Optimization Allocation (การจัดสรรการลงทุนที่เหมาะสม) ด้วยสมมติฐานจากการนำดัชนีที่เป็นตัวแทนของแต่ละประเภทสินทรัพย์มาหาค่าผลตอบแทนที่คาดหวังและค่าความเสี่ยงที่ควรจะเป็น เพื่อให้ได้มาซึ่งสัดส่วนในแต่ละสินทรัพย์ที่เหมาะสม ขณะที่กองทุนเด่นของแต่ละประเภทสินทรัพย์จะถูกเลือกมาให้เรียบร้อยแล้ว โดยผ่านการคัดเลือกจากทีมบริหารจัดการกองทุนด้วยมุมมองระยะยาว และหากผู้ลงทุนอยากทำการปรับน้ำหนักของแต่ละสินทรัพย์หรือกองทุน หรือเปลี่ยนกองทุน ก็สามารถทำได้ในขั้นตอนที่สอง โดยการลากเมาส์เปลี่ยนกองทุนเข้า/ออกได้อย่างง่ายดาย และในขั้นตอนสุดท้ายนักลงทุนสามารถดูผลตอบแทนและความเสี่ยงของพอร์ตที่แนะนำเปรียบเทียบกับพอร์ตที่ผู้ลงทุนเลือก ซึ่งถ้าหากยังไม่เป็นไปตามที่คาดหวังก็สามารถย้อนกลับไปปรับพอร์ตได้ตามที่ต้องการ

          นอกจากจะมีจุดเด่นในการใช้งานที่ง่าย My Port Simulator ยังคัดเลือกกองทุนที่มีคุณภาพมาให้โดยที่นักลงทุนไม่ต้องเสียเวลาจัดพอร์ตการลงทุนด้วยตัวเอง ขณะที่สามารถเปรียบเทียบผลตอบแทนพอร์ตที่แนะนำกับพอร์ตที่ต้องการเพื่อแสดงให้เห็นข้อดีของการจัดสรรเงินลงทุนที่เหมาะสมและช่วยเปิดโอกาสรับผลตอบแทนที่มากขึ้นได้ และด้วยการออกแบบรวมไปถึงการพัฒนาเครื่องมือช่วยต่างๆ ให้ใช้งานได้ง่ายนี้เอง จึงช่วยให้การตัดสินใจลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่เรื่องยากและปวดหัวอีกต่อไป

          
_______________
* แหล่งที่มาของข้อมูล : บลจ.กสิกรไทย 

กลุ่มข้อมูลและวางแผนสื่อสารองค์กร
ฝ่ายสื่อสารองค์กร